近日 龙南市一个犯法团伙以巨大额采购为幌子，骗取商户相信，利用其账户接收并转移诈骗资金。这并非孤例， 商家在跨境电商和自新闻领域中，怎么避免自己的账户成为洗钱陷阱的通道，成为了一个亟待解决的问题。

大额订单暗藏洗钱陷阱？商家账户成诈骗资金转移通道

巨大额订单背后的“套路”

让我们先来回顾一下这玩意儿案例。2024年7月至9月，赖某甲与何某某、赖某乙结成团伙，专门为境外诈骗分子转移涉诈资金。他们以“巨大额消费”为诱饵，通过实体商户的银行账户接收赃款并套现。其中， 赖某甲负责对接境外诈骗分子，赖某乙、何某某根据其安排寻找卡主、转移取现的涉诈资金，再由赖某甲进一步转移。

案例解析：卫浴店和烟酒店的悲剧

2024年7月， 赖某甲与何某某来到龙南市某卫浴店，声称要买1.2万元的卫浴产品。接着， 二人以“银行账户被冻结”为由，要求店主叶某某给个人银行卡接收“货款”，并协助将剩余款项转至指定账户。叶某某为促成这笔交容易，便将自己的银行卡给给了何某某，其账户接着接收了5万元涉诈资金。同年8月，赖某甲、赖某乙在钟某某经营的烟酒店内喝茶时动起了歪心思。二人邀请钟某某给银行卡转移违法犯法资金，并承诺给金额4%的优良处费。

协助“跑分”被追责

经审查， 商家叶某某、钟某某虽未直接参与诈骗，但给账户协助洗钱的行为同样违法。龙南市人民检察院认定， 赖某甲、何某某、赖某乙、钟某某四人明知系犯法所得仍帮诈骗团伙转移资金，其行为已构成掩饰、隐瞒犯法所得罪。

法官的警示

近日 龙南市人民衙门对该案进行了明着审理，并依法作出断决。法官提醒， 商家在日常经营中要警惕这种接收第三方转账并以定制现金、鲜花或买高大档烟酒、黄金制品等来“套现”的行为，这是诈骗团伙的一种洗钱新鲜套路。

防范洗钱陷阱，商家怎么自保

面对这样的凶险，商家得怎么自保呢？

• 谨慎接收巨大额网络订单和现金交容易。
• 规范收款流程，不要来历不明的货款。
• 不随意给自己的银行账户或收款二维码给他人过账。
• 遇到可疑订单，及时报警并保留优良相关凭据。

在跨境电商和自新闻的飞迅速进步中， 我们需要时刻保持警惕，共同打击洗钱犯法，维护买卖场秩序。