搭建合规的架构:跨境电商企业应建立清晰的股权和资金交易架构，确保各公司之间的财务和税务处理简化且明确，避免资金交易混乱。而当单笔转账或当日累计交易达到20万元以上时，相关数据将被上传至国家反洗钱中心，企业或个人将受到更为严格的监控。

跨境电商资金查控升级，个人卡转账合规吗

合规策略:跨境电商企业如何规避个人卡流水风险。

目前，在跨境电商行业中，个人账户的使用还存在，这是跨境电商企业财税不合规的最大问题，主要有三种场景，其中第三种场景是很多卖家没注意到的:...

只要涉及跨境转账，无论是人民币还是外币，个人账户会受到每年5万美元的限制，且地方银行会要求提供贸易单据/合同以证明交易真实性，银行如果认...

做好日常财务管理，即使是零星支出，也要记录在案。

有卖家表示：“我和朋友关系很好，他把卡放给我公司，我直接从他账户付款。”这种情况下，税局在检查销售和采购明细时，肯定会发现不少款项是通过他人银行卡支付的。

税局如何调取个人银行流水？需要向人民银行申请吗？放心，调取不会有问题，这就要提到一个所有跨境电商老板和财务必须了解的——“资金查控平台”！

跨境电商在马来西亚经营，所需要缴付的税项主要有：所得税、数字服务税、进口关税和预扣税。建议电商公司开设本地银行账户，换汇、转账方便合规。当店铺客单量变大、收入越来越高的时候，以公司名义进行报税、转账、提款都要比用个人名义要更加合规。

立即登录查测评资金查控平台来了！跨境电商的资金流动全被查！但这些情况下用个人卡是合理的！对于跨境电商企业来说，合法、合规的资金管理是避免税务风险的关键。最近，一份税务处罚书引起了广泛关注，税务局通过资金查控平台调取了企业及个人的流水。

向TA提问私信TA我国跨境电商的方式主要有跨境支付购汇方式、跨境收入结汇方式（含第三方收结汇、通过国内银行汇款，以结汇或个人....合规申报，真实交易出入顺畅，让您的资金流转更自由、更安全！百度百科-跨境电商24已赞过已踩过。

最近，一份税务处罚书引起了广泛关注，税务局通过资金查控平台调取了企业及个人的流水。

合理规划资金流动，确保每笔资金都具有合法来源。

线上采购款的支付使用跨境宝功能，资金可以直接通过境外公司开设的账户支付给供应商，而不需经过个人卡。

资金查控平台 的实施，让税务局可以更高效地调取资金流水，意味着通过个人账户规避税务检查的风险增加。跨境电商企业应当：

各位关注跨境电商财税合规的老板要特别注意，这一份稽查的公开报告，罕见披露。6.通过资金查控平台查询的你单位和法定代表人的账户交易明细信息...

《国银保监会、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、公安部、安全部、税务总局、证监会关于涉案账户资金网络查控平台电子数据若干问题的意见》第四条规定：四、办案机关通过网络查控平台依法获取的相关数据，符合下列条件之一的，可以作为行政执法、监察执法和刑事诉讼证据使用，并与依法在银行业金融机构现场提取的纸质反馈结果具有同等证明效力。

小额零星采购对于小额采购，如支付S单费，若对方无法提供发票，使用个人卡支付也是可行的。但对于大额交易，建议通过正规的合同和支付流程进行操作，避免个人卡流水过大。

目前跨境电商出口电商往往因为无收结汇的相关正式材料而只能通过离岸账户、个人分拆、地下钱庄等渠道实现资金收付和结售汇，存在非常大的合规风险，如何解决外汇管理问题一直是实践中的难点。

很多卖家疑惑：如果我的香港公司董事不是我，是我朋友，转钱给他没问题吧？或者我的公司法人是我丈母娘，查也查不到我主业务？其实，如果通过朋友注册公司，赚的钱大概率还是会转到老板的个人卡，税局调取了个人账户流水，自然能查到这笔账。

个人卡支付给无法开票的供应商如今，大部分支付工具都能直接向供应商指定账户支付。如果不能，可能是您使用的第三方支付工具为国内公司开的，建议使用境外公司开的账户。

汇，其实除了货物出口退税方式可以合理收汇外，还可以采取服务贸易方式。服务贸易是一国的法人或自然人在其境内或进入他国境内向外国的法人或自然人提供服务的贸易行为。目前国家对于跨境服务贸易有优惠政策扶持，有些跨境服务贸易是免税的。以下跨境应税行为免征增值税：工程项目在境外的建筑服

资金查控平台的应用，使得跨境电商的资金流动更加透明，税务稽查手段更加先进。对于跨境电商企业来说，合法、合规的资金管理是避免税务风险的关键。尽管在特定情况下使用个人卡是可以接受的，但企业应始终保持良好的财务规范，以确保在税务审查中不被牵连。

使用合规的支付方式，如“跨境宝功能”，直接通过公司账户支付。

2,如果是要转到缅甸的银行账户，那是要申请的，国家对境外汇款有严格限制，不满足条件就没法汇无论是个人的汇款需求，还是企业的......

此前，有业内人士指出，跨境电商的合规化主要体现在财务合规上，包括了销售与收款合规、税务合规、货币资金合规等。据雨果网了解，将资金转入国...

截至2021年，资金网络查控平台已与3900多家银行联网，覆盖全国，确保主流银行和支付机构的资金流水都能被查到。查询结果不仅可以作为执法证据，还与传统纸质反馈具有同等证明效力。

答案是否定的。虽然使用个人卡会增加税务风险，但在某些情况下，合理使用仍然可以被接受。

行政支出行政开支如订购下午茶可以用个人卡支付，但之后最好报销，这样可以计入公司的成本费用。如果是单笔500元以内的采购且无法获得发票，依然可以直接入账。

减少个人卡与公司资金混用，尤其是大额交易。

资金查控平台是国家多个机关如国家税务总局、最高人民法院等依据法律授权建设的信息平台。它通过“总对总”模式与银保监会连接，实现对涉案银行账户资金的查询、冻结等功能。简而言之，银行通过技术手段共享存款人流水，税务局可以轻松查询。