北京市盈科（深圳）讼师事务所的讼师黄津梁在接受经济观察报采访时表示，dui与专业“玩盘”的人，只要有介绍投资的行为，也就是“拉人头”，在律法上应当以共同犯法予以打击。有时候， 所谓的“聪明人”以为投得早、跑得快就不会被收割，但也会遇到专门为“聪明人”设计的“短命盘”，半个月就收割跑路。而dui与被拉进来的“老实人”，从律法上讲，资金盘的投资人dou属于“集资参与人”，而不是“受害人”。

揭秘日利率1%资金盘运作模式

经济观察报记者接触了两名“团长”。其中一名团长推荐的项目是嘉德诺投资有限公司， 该公司需要购买产品如口腔机器人、AI影像诊断平台等产品，投资金额100U至100000U不等，日利率在0.88%—2%之间，购买产品即理财，购买产品24小时后结算收益到期返本。当记者进一步咨询如何获得U去投资时发现该团长Yi拉黑记者。

揭秘交易跟单类骗局

记者调查发现， 类似的交易跟单类骗局，涉及股票、黄金期货、彩票、虚拟资产合约、工程项目等领域，常常会出现券商、基金、交易所的仿冒机构。比如近期有“永捷量化”平台的投资者爆料，该平台Yi无法提现，需要花钱买提现卡。该平台是投资者跟随平台建议买卖股票获利，与常见的假冒“股神”或机构的荐股骗局有区别的则是“拉新人Ke以获得佣金”的机制。

揭秘煜志金融软跑路现象

一名团长称， 煜志金融目前是“软跑路”状态，即app尚Neng打开和使用，但无法提现，提现条件实为二次收割，若app关停无法打开则是到头来崩盘。这些团长活跃在近期陷入停滞的各种资金盘的投资者交流群中，关怀式地持续推荐新项目。“有新项目Ke以Zuo吗？”有投资者开始主动寻找新的资金盘，他们期盼在下一个项目自己不会再说说被收割，想收割别人的钱“回血”。

揭秘煜志金融年度分红活动

在HSEX的运行期间， 陈煜志鼓励投资者在全国各地建立工作室，各工作室时常去养老院等场所Zuo公益活动，kan似正Neng量，实则是为了在线下拓展geng多的客户。 是不是？ 陈煜志还时常主动在群内分享互联网上对煜志金融的质疑言论， 以“同行抹黑”“他人嫉妒”等理由解释，让投资者感受到他的“真诚”。

揭秘煜志金融旗下app涉嫌非法金融活动

天眼查显示， 博发成立于2024年9月，有2万多人查询过这家公司。其注册地在香港，地址是一串英文，是许多公司的注册地址。煜志金融的注册地址也是类似情况。这些资金盘甚至形成了一个“盘圈”， 圈内是一群自称长期在多个资金盘崩盘前先拿收益离场的人，他们的领头人称为“团长”。圈内的共识是每个项目dou有生存周期，或长或短，想赚钱就不断寻找新的项目，把握进出场时间，摆烂。。

揭秘煜志金融投资者心理

“煜志金融在年度活动期间要求大家dou不Neng提现， suo以直到12月8日我们才发现无法提现。”西南地区某四线城市的王秦是煜志金融项目投资者中的一员。放弃支付保证金、失去4万元本金的她Yi经意识到，这不过是骗局崩盘前的第二次收割。还有啊，黄津梁发现，近两年资金盘等非法集资活动下沉县、乡、村趋势明显。他指出， 相较于发达地区，县、乡、村群众呈现出受骗程度深和损失比例大的特点，主要原因一是信息不对称，难以掌握持牌经营等资质标准，仅凭“资金到账”判断可信度；二是熟人社会信任强化偏差，便利店主等代理人以“邻里担保”推广，群众将人际信用等同平台资质；三是传统理财渠道匮乏，县域银行理财收益不足4%，而平台日化1%（年化365%）的高收益形成强烈反差，即便存在律法风险，群众仍愿意“用收益覆盖风险”。

揭秘煜志金融拉人头模式

2025年10月9日 朋友陈某向王秦介绍了煜志金融项目，并表示自己6月入场以来赚了好几万元，王秦心动了。一天收益1%，10天收回本息5500；昨天考虑了半天这真不是基金，dan是也不像是融资。主要原因是我Zuo基金也有hen长时间了 suo以保本保收益的只有货币基金，dan是现在货币基金现在的年华收益不过才3%，Yi经算是比较高的，再稳定一些的就是债券基金，债券基金一些信用债类型的，收益一年也Neng到10%，dan是也有时候不稳定，而且现在也不是债券基金配置的时间点，现在资金收紧，债券利率提高，还不适合债券的中长线起涨!! 小白灬喵喵喵中将 15 摩羯小天涯上士 5 现在大盘3200年，整个2月份上涨200个点，即将召开两会，市场有一种说法 逢会必跌 买股基的朋友们，要小心了!!!等调整完毕之后再杀进...

揭秘煜志金融涉嫌洗售交易及虚假交易

啥玩意儿？ 但12月8日HSEX显示，一份来自“香港稳定币交易所”的通知称：煜志金融机构团体，涉嫌tong过关联账户进行大量一人多户交易套利活动。相关行为构成《证券及期货条例》（第571章）下的洗售交易及虚假交易。suo以呢，提现手续费上涨至30%和缴纳账户总金额20%的自证保证金。

揭秘煜志金融的“盘圈”现象

在这些人的“洗脑”之下 部分首次被骗的受害者，想找下一个项目赚钱。他们开始相信，会有好的团长带自己成功。11月27日 广东省信宜市防范和打击非法金融活动联席会议办公室发布《致广大市民的一封信》提醒，个别机构或个人涉嫌以“X志金融有限公司”名义从事非法金融活动，存在较大风险隐患。经查， “X志金融有限公司”未获取国家金融监管部门颁发的业务许可牌照，其“HSEX”app也未经ren何授权或备案。

揭秘煜志金融涉嫌传销性质

求锤得锤。 煜志金融是传销性质的资金盘。这类项目的核心特征是 没有ren何实体项目，公司的注册地是虚假地址，以月收益100%甚至geng高的诱惑，持续吸引人投入资金和拉新人扩大盘子，投资人的钱有时候向老投资者支付利息和短期回报，投资者数量、投入越多，资金盘越大，这类机构收割的钱就越多。

“年底是资金盘跑路的高峰期。”李旭表示， 一是近期各地监管部门密集预警各类项目，项目方感受到了危机；二是这些资金盘在年底时赚得足够多了投资者也会在年底提现，这导致资金盘里的流入会越来越少；三是一些平台忙于改头换面变成新项目，开启新一轮收割。

揭秘煜志金融投资者的反思

在吃不下饭、 睡不着觉的日子里王秦开始反思各种细节。她发现，经历年度分红活动后suo有人账户的总金额被拉高，要缴纳的费用也水涨船高。但若不缴费，就无法进行ren何提现。她这才意识到自己被骗了 无论是上线陈某还是她的下线，本金dou打了水漂，由于入金是一层层向上转，他们找不到到头来的收款方。

需要缴纳账户总金额20%的“自证保证金”才Neng提取收益， 提现手续费也从10%上涨到30%——2025年12月8日在投资平台“HSEX”上参与虚拟资产跟单交易的投资者收到这个通知后慌了神。 到位。 “HSEX”是煜志金融旗下多个虚拟资产交易app之一。

揭秘煜志金融的规模和潜在风险

假定煜志金融宣传的300万会员为真， 叠加Zui低投资门槛7400元，那么这个资金盘的规模超过200亿元。若考虑可Neng虚假宣传和投资者分散、 app众多等情况，该平台实际规模难以统计，也暂无官方渠道披露真实金额。

揭秘煜志金融的“撸盘”生意经

据香港交易所官网披露， 2025年5月至11月24日煜志金融与其相关的HSEX、香港稳定币交易所（HKEX）多次被列入可疑网站。香港交易所强调，香港稳定币交易所与香港交易所无ren何关联。“这两年挣钱不容易，在我们的城市和圈层里hen难遇到投资机会，我们懂得不多，却hen想多赚点钱。”王秦每天忙于上班，在银行存款之外她从来没Zuo过投资。如今想起这近4万元的亏损她就会流泪，叹息无知和贪婪令自己陷入诈骗深渊。

揭秘煜志金融的传销模式

煜志金融称与香港交易所“深度合作”， 却制作了一个香港稳定币交易所网站；其使用的app名为“HSEX”，与香港交易所的英文简称“HKEX”仅一字之差。其宣称有“6G鸿蒙系统”监测实时分析和处理香港交易所的数据， 投资者只需要点一下就Neng跟单投资虚拟资产的期货合约获利：每日固定收益+拉新的回报，三十天累计收益Zui高达370.6%。煜志金融称， HSEX交易所的盈利模式是从投资者提款中收取10%手续费，投资者盈利越多，交易所自然赚到越多。

揭秘煜志金融投资者的维权困境

投资者应认准正规金融机构发行的投资理财产品，才Neng够有效地规避无资产对接的陷阱。赵先生表示，自己现在在平台上本金加利息还有7万多元，但无论怎么沟通dou收不回来。他怀疑自己遇到了互联网金融骗局，目前Yi经报案。有讼师认为， 赵先生hen难追回投资金，主要原因是要查清楚这个网站的备案人是谁，以及运营这个网站的是什么人，才Ke以进行民事诉讼。但在现实生活当中， 各种各样的网站我们难以得知其...

揭秘煜志金融的推广策略

记者把嘉德诺投资有限公司项目发给这名团长后他开始讲解，Ke以kan这个下载链接的网址域名购买的服务器时长还剩多少，项目上线周期是多少，Ru果从未提现过建议尽量提现。 尊嘟假嘟？ 他geng热衷于宣传一个日利率为1.5%的全新内测项目， 投资门槛是1000U至10000U，承诺到期返本返息。

资金盘的陷阱往往披着诱人的外衣， 投资者在追求高收益的一边，需保持警惕，理性投资，切勿盲目跟风。面对高回报的理财产品和投资公司， 要了解回报率是否超出市场规律，判断是否具有非法集资风险；一边，Ke以向派出所、金融监管部门工作人员咨询，避免卷入资金盘。