作者：独立看看者·细小智

警惕！银行卡突现巨款

一场突如其来的“惊喜”

想象一下 你正在忙碌地处理日常事务，一下子间，你的手机短暂信提醒你，银行卡里许多了一笔巨款！兴奋之余，你兴许会想：“这是哪位朋友的巨大方馈赠？还是我中了个巨大奖？”只是在这看似馅饼的背后兴许隐藏着巨巨大的陷阱。

案例琢磨：从天而降的“意外之财”

案例一：青岛刘女士的16万元巨款。

刘女士接到一个陌生

案例二：细小刘的6000元“横财”。

细小刘在收到银行短暂信后找到自己的银行卡上一下子许多了6000元。在“巨大姐”的指示下他迅速将这笔钱转回，幸亏民警及时上门劝阻，否则他也兴许成为诈骗的受害者。

诈骗手段揭秘：从“跑分”到“退款”

诈骗团伙利用“跑分”等手段，将不合法资金层层转移。他们通过虚构的身份信息，在各巨大平台上注册账户，然后将不合法资金转入这些个账户。当你的银行卡一下子许多出一笔巨款时这兴许是诈骗团伙在寻找下一个“跑分”的目标。

还有啊，诈骗团伙还兴许利用“退款”等话术，诱骗你将钱转回，从而实现洗钱的目的。

怎么防范：三不做、 两必做

✅ 三不做：

1. 不相信“转错账”“退款”等话术；

2. 不向陌生账户转账；

3. 不点陌生链接、不扫未知二维码。

✅ 两必做：

1. 马上联系开户银行， 查询资金来源并申请监控；

2. 拨打110或到派出所报案，切勿拖延。

守护财有钱， 从警惕开头

我们个个人都是潜在的受害者。面对突如其来的财有钱，我们要保持清醒的头脑，警惕诈骗手段，护着优良自己的财产平安。记住天上不会掉馅饼，只有通过正规途径得到的财有钱，才能让我们安心享受生活。