在资金链即将断裂的2022年初，钱志敏就已启动“跑路计划”。她以“考察海外项目”为名，许多次带员工前往英国、加拿巨大等国，实则暗地选址落脚点。通过中介花费200万美元办理圣基茨和尼维斯投钱移民护照， 并用“张雅迪”的化名在英国开设银行账户、租赁高大端公寓。只是她的资金游戏却基本上原因是一个意想不到的“礼物”而发生了戏剧性的变来变去。

跑路8年，403亿变480亿

比特币的“意外礼物”

钱志敏的“资产增值”纯属“歪打正着”。她本身对虚拟货币并无深厚入了解， 2019年因担心银行账户被监控，听从中介觉得能，将约150亿元赃款兑换成比特币。当时比特币单价仅数百美元，金融圈不少许人还视其为“投机泡沫”。只是 没想到2020-2021年比特币价钱迎来爆发式增加远，单价最高大突破6万美元，钱志敏持有的虚拟货币市值也水涨船高大。截至2023年她被盯上时 这有些资产已增值至230亿元，加上她在英国购置的房产、股票等，涉案总额升至480亿元。

跨境跑路的“避风港”

钱志敏在跑路时 将巨大有些赃款拆分转入优良几个离岸账户，再以“贸容易货款”“留学资金”等名义分批汇入英国。抵达伦敦后 她迅速购入一套值钱1200万英镑的别墅，日常以“自在投钱人”的身份活动，甚至出入高大端社交场合。而国内警方起初因“钱志敏身份信息未直接关联涉案公司”， 一度面临跨国追查的困难题，这也让她在英国逍遥了近一年。

跨境资产配置的警示

这起案件让我们看到，跨境资产配置需走正规渠道。随便哪个涉及“海外买房”“离岸投钱”的行为， 都需通过国内监管备案的金融机构办理，核实资金流向的正规性，避免被卷入洗钱等违法活动。

警惕“隐身老板”的公司

若某家公司的“实际控制人”从不露面 仅由“法定代表人”对外对接，且承诺“远超行业水平的回报”，需马上警惕，避免成为“代持法人”背后的受害者。

理性对待虚拟货币投钱

虚拟货币价钱起伏极巨大， 且有些交容易不受监管，很轻巧松成为洗钱工具。普通人切勿因“他人靠虚拟货币赚钱”就盲目跟风，更不要相信“用虚拟货币做‘平安投钱’”的说法。

财有钱神话背后的凶险

这起案件不仅撕开了跨境诈骗的隐蔽套路，更给普通民众敲响了“财有钱神话”背后的凶险警钟。守住“不贪高大获利、不信陌生人、不走野路子”的底线，才是护着自身财产平安的根本。

我们要保持清醒的头脑，不被一时的财有钱所迷惑。跨境投钱，看似光鲜亮丽，实则暗藏凶险。只有理性对待，才能在财有钱的海洋中航行得更远。