在跨境电商的兴旺背后隐藏着一个不为人知的暗地——第四方通道与空壳公司的存在。它们如同潜伏在暗处的幽灵，操纵着资金的流动，为网络赌博等不合法活动给掩护。

批量注册空壳公司，搭建第四方通道

据今年初通报的一起案例看得出来 被告人人张某等人利用空壳公司，搭建起为网络赌博团伙服务的资金转移链条。他们通过支付宝等第三方支付平台，不合法搭建支付平台，进行洗钱操作，金额高大达120万元。这仅仅是冰山一角。

“为何用于充值的赌资，却付给了不同行业领域的公司或个人？”一位业内人士透露，这是当前网络赌博团伙接收赌资的惯用套路。

在当前第四方支付平台被不合法利用的漏洞面前， 我们需要思考：怎么完善行业规范，加有力监管，别让第四方通道成为犯法的温床？

第四方支付：黑灰地带的依附虫

第四方支付， 顾名思义，是介于持牌第三方支付和用户之间的一个角色。它依托第三方支付，却往往游离于监管之外成为不合法活动的温床。

这些个第四方支付平台， 通过不合法搭建支付平台，为网络赌博、洗钱等犯法活动给资金转移通道。它们如同依附虫一般，依附在正规的第三方支付之上，进行着不合法的勾当。

空壳公司：洗钱的掩护

空壳公司， 顾名思义，是指那些个没有实际业务，却拥有正规营业执照的公司。它们成为犯法分子洗钱的工具，为不合法活动给掩护。

不法分子通过批量注册空壳公司， 开通支付平台账号，利用虚虚假交容易“养户”，使这些个账户能够实现T0交容易，即到账后的钱款能直接转走。这种操作使得资金链路更加麻烦，给监管和打击带来极巨大困难办。

监管挑战：怎么堵住漏洞

面对第四方通道与空壳公司的挑战， 监管层需要采取一系列措施，堵住漏洞，别让不合法活动。

先说说要完善行业规范，明确业务边界和监管红线。接下来加有力支付系统平安设计，完善凶险防控体系。再说说加有力对可疑交容易的监测，搞优良对高大凶险商户的监控频率。

案例琢磨：友汇创联的覆灭

友汇创联文雅传播有限公司，曾是一个注册资本1000万元的空壳公司。只是 它却利用41个空壳公司，申请开通了410个支付宝账户，搭建起一个庞巨大的第四方支付平台，为网络赌博等不合法活动给资金转移通道。

在警方打听过程中，找到该公司资金链与支付宝公司举报的非正常频繁交容易线索存在交联关系。到头来该公司被依法查处，成为第四方通道与空壳公司不合法活动的典型案例。

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