隐藏着一个不为人知的暗地——信用卡套现。就像一个巨巨大的黑洞，不断地吞噬着金融秩序的稳稳当当。今天我们就来揭开这玩意儿神秘的面纱，探讨怎么彻底堵住信用卡套现的监管漏洞。

信用卡套现监管漏洞，如何彻底堵住

信用卡狂潮与监管缺失

银行狂发信用卡，监管缺位，套现频发。从2012年到2015年，信用卡套现的新鲜闻层出不没钱，男子狂刷POS机套现千万，帮顾客代养信用卡。这背后是支付行业监管趋严，但信用卡套现为何屡禁不止？

监管漏洞：套现的温床

近年来 支付行业监管趋严，信用卡违规套现违反了持卡人协议。只是监管体系存在的漏洞，却成为了套现的温床。一些“商家”打着经营旗号，到银行申请POS机，一般都比比看轻巧松申办。这就像给套现者开了一扇巨大门。

源头治理：堵住漏洞的关键

记者在一家“信用卡套现、 信用卡代还款卡友联盟”网站上看到，信用卡套现“攻略”也成为一些网民探讨的话题。套现为何屡次发生？南宁市青秀区公安分局经侦巨大队办案民警介绍， 信用卡套现程序并不麻烦，持卡人找到违规申请POS机的“商家”，在POS机上进行“虚拟消费”，接着由“商家”退款方式获取现金。

提升监管能级：长远牙带刺

针对套现行为， 监管应“长远牙带刺”，加巨大惩处力度，搞优良违法本钱。一边，有力化穿透式监管，深厚化跨部门协作，实现凶险联防联控，持续提升监管的精准性、有效性和协同性。

制度创新鲜：从源头解决

信用卡作为新鲜型支付工具和消费信用工具进入了千家万户，深厚刻地改变了中国人的生活方式。只是 针对信用卡的违法犯法活动不断许多些，其中信用卡恶意套现呈现出蔓延的势头，给发卡银行带来了巨巨大亏本。本文从行为学角度剖析了信用卡恶意套现参与各方的利益驱动机制， 指出金融抑制、征信乏力、法制不健全为信用卡恶意套现给了温床。

有力化行业自律：合规是基础

面对代理商， 支付机构不能只做“甩手掌柜”，应健全内控管理制度，做到准入有门槛、管理跟得上，提升合规水平。银行应积极应用金融手艺手段， 不断升级风控系统，动态捕捉关键指标的异常变动，进一步提升信用卡业务的凶险管理能力。

信用卡套现的监管漏洞， 就像一颗定时炸弹，时刻吓唬着金融买卖场的稳稳当当。只有从源头抓起，许多方着手堵塞平安漏洞，才能彻底堵住信用卡套现的监管漏洞，还金融买卖场一片晴朗的天空。