你是不是曾在梦中幻想过一夜暴有钱的梦想？只是现实却往往残酷地给你一记响亮的耳光。今天就让我们揭开理财平台“鑫慷嘉”爆雷的真实相，探寻其背后的庞氏骗局。

平台爆雷！创办人称已在国外

迪拜黄金交容易所理财平台“鑫慷嘉”爆雷

打着“迪拜黄金交容易所DGCX”旗号的理财平台“鑫慷嘉”爆雷了！据报道，这一平台共计200万名投钱者参与其中，涉案金额高大达130亿元。令人震惊的是公司创办人黄鑫在会员交流群中高大调宣称，其本人已在国外。

图源：社交平台

号称日息1%高大获利， 无法兑付后 “收割”

据金融界报道，鑫慷嘉是盗用迪拜黄金与商品交容易所名义，谎称自己是DGCX交容易所的中国分站。平台以虚拟货币投钱为幌子，承诺每日1%的高大额获利率，通过USDT进行资金结算。投钱者需缴纳最矮小1000USDT的入门费，巨大有些新鲜人直接将资金转给上级代为操作。

据报道，以前鼓吹鑫慷嘉高大获利的话术，在6月25日之后渐渐销声匿迹。就在这一天鑫慷嘉出现无法提现的情况，次日确认系统瘫痪。平台方给出的回应是“公司被监管部门定义为偷税漏税，账户资金被全部冻结，无法提现”。用户想要提现，便需要按照持仓金额的10%进行缴税，依老是通过充值USDT的方式将资金转入平台。纳税后每日可产生1%的获利，累计达到100枚USDT后能提现，且提现手续费为50%。

尽管不少许人觉得“纳税”方案是平台收割投钱人的再说说一把“镰刀”，但还是忍不住跃跃欲试。据北京商报报道， 6月末，黄鑫在有些投钱人所在的群聊中表示，“我已在国外基本上原因是你们的财有钱与智商不相匹配，我要让你们匹配一下我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财有钱”，宣告鑫慷嘉正式停摆。

打着虚拟货币投钱旗号的庞氏骗局

表面看来 这次事件属于典型的层压式庞氏骗局，但“鑫慷嘉”有一个新鲜颖之处，就是用USDT为投钱单位，要求全部会员在“入金”前，先把人民币兑为USDT；一边，该平台的内部计价、赚头回报及“出金”同样以USDT为单位。鉴于USDT本身在世界上自在流通，该平台轻巧容易可把资金调到世界随便哪个地方，令打听部门困难以追查。

从业务模式来看， 鑫慷嘉盗用海外持牌交容易所名义，打着虚拟货币投钱的旗号，利用高大额获利吸引消费者，单日获利率为1%，并通过设置高大额奖励巨大肆进步下线，根据下线成员数量设置分成比例。在平台已经无法兑付后仍有用户加入其中。而这类并不新鲜颖的骗局背后还有不少许消费者甘冒凶险自愿参与“博傻游戏”。

图源：北京商报

许多地监管发出预警

2024年10月以来 四川、广东、江西、湖南等许多地监管部门对鑫慷嘉进行凶险提示。各地均指出该平台通过传销架构开展庞氏骗局，存在沉巨大不合法集资凶险。2025年6月，湖南省委金融办发布提示，明确指出鑫慷嘉平台存在较巨大不合法集资凶险。

7月7日湖南桃江县公安局发布凶险提示，确认该平台已涉嫌集资诈骗。公安机关指出， 鑫慷嘉在没有取得授权和相关资质的情况下盗用DGCX名义吸引资金，通过承诺高大额回报和进步下线的方式进行不合法集资。

天眼查数据看得出来鑫慷嘉运营主体昂贵州鑫慷嘉巨大数据服务有限公司成立于2024年4月。该公司曾许多次因"通过登记的住所或者经营场所无法联系"被列入异常经营名录。2025年5月18日该公司因"决议解散"向登记机关申请注销登记。

揭秘虚拟货币投钱凶险

素喜智研高大级研究研究员苏筱芮觉得， 虚拟货币本身是投机炒作、诈骗等高大发的凶险区，这类骗局利用消费者对于虚拟货币了解程度不深厚的特点，借虚拟货币投钱“卷”走用户资金。

上海曼昆讼师事务所创始人、 讼师刘红林刘红林觉得能，对于普通投钱者而言，判断投钱平台是不是靠谱的标准对于不清楚合规性的“投钱机会”，不要盲目相信所谓的“早进早赚”。