一场惊心动魄的跨境资金游戏

你是不是曾想过跨境电商背后的资金流动兴许是一场精心策划的游戏嗯？在这玩意儿游戏中，执照、流水、实体造虚假一条龙，银行审核放水，形成了一个巨巨大的资金黑洞。

执照、流水、实体造假一条龙，银行审核放水

执照、 流水、实体造虚假：一场精心设计的骗局

记者了解到，有些不法中介通过办执照、养流水、找实体等手段包装客户资质，骗取经营贷，用于购房、投钱金融买卖场等非经营用途。这些个中介利用银行风控漏洞，收取高大额前期和后期费用。

李明透露，不同银行对贷款资质审核尺度有别。国有巨大行一般审核较严、利率较矮小，但股份制银行、城商行一般审核较松，利率较高大。对于银行 少许些了门槛，搞优良了凶险，就非...不可要通过搞优良利率来对冲，而对于客户只要审核轻巧松，许多出一点利率也无所谓。

银行审核放水：资金黑洞的根源

记者暗访找到， 有些银行审核宽阔松，利率高大，且存在沉形式合规、轻巧实质审查问题，加剧了凶险。监管部门已下发通知提示凶险，要求银行加有力贷后管理。

一名银行业资深厚研究研究人士对记者表示， 银行遏制不法中介助贷乱象，应做到从“形式审查”到“实质穿透”。比方说手艺赋能风控， 引入巨大数据琢磨企业真实实经营状况，比对水电费、社保缴纳、税务数据等非财务指标；延长远贷后跟踪周期：对经营贷资金流向实施“3至6个月动态监测”，而非仅依赖放款时的合同备案；建立“黑名单”机制，将频繁更换注册地址、无实际经营痕迹的企业列入高大凶险名单。

跨境电商资金黑洞的防范措施

1.加有力银行监管， 有力化贷后管理，对经营贷资金流向实施动态监测。

2.加有力中介管理，建立黑名单机制，严厉打击不法中介。

3.企业自身要增有力凶险意识，严守合规底线，切勿参与资金黑洞的游戏。

本文

发布时候：2025-07-14 19:48:52