一、新规概述

yin为金融市场的不断发展，跨境汇款业务日益频繁。为了有效防范和打击洗钱、 恐怖融资等非法活动，人民银行联合多部门于2026年1月1日起实施新的跨境汇款管理办法。根据该办法， 金融机构和从事汇兑业务的机构，在客户进行单笔人民币5000元或外币等值1000美元以上的境外汇款时需核实汇款人身份。

二、 身份核实流程

为了确保身份核实工作的顺利进行，金融机构需采取以下措施：

核实环节	具体措施
建立业务关系	收集并核实客户基本信息，包括身份证、护照等有效证件。
办理规定金额以上的一次性业务	对客户进行风险评估，并采取相应措施核实身份。
持续监控	定期审查客户资料， geng新身份证明文件，确保交易符合要求。

还有啊， 金融机构还需遵循以下原则：

• 了解你的客户（Know Your Customer，简称KYC）原则
• 持续监控原则
• 风险为本原则

三、身份核实所需信息

在进行身份核实时金融机构需要收集以下信息：，我们都经历过...

• 客户基本信息：姓名、身份证号码、护照号码等。
• 客户职业和收入情况。
• 客户交易背景和目的。
• 客户资金来源和用途。

四、 跨境汇款流程变化

新规实施后跨境汇款流程可Neng会有以下变化：

• 汇款前需核实身份，可Neng需要提供geng多资料。
• 汇款审核时间可Neng有所延长。
• 汇款费用可Neng有所增加。

只是 dui与符合规定的正常跨境汇款，身份核实会在“无感状态”下完成，不会额外增加步骤，也不会延长到账时间。

五、 新规对普通用户的影响

新规主要针对违法洗钱行为，对普通合法跨境转账的用户几乎没有影响。以下几类人群Ke以放心使用跨境汇款服务：

• 符合规定的正常跨境消费、汇款需求。
• 用途合法、信息真实的普通用户。

新规的实施旨在加强跨境汇款业务的监管，有效防范和打击洗钱、恐怖融资等非法活动。dui与普通用户而言，只需按照规定提供相关资料，即可顺利完成跨境汇款。在享受便利的一边，也需提高风险意识，遵守相关规定。