近年来 跨境金融犯法案件频发，其中境外信用卡被冒用、结算遭拒付的情况尤为突出。本文将带您走进一起真实实的跨境信用卡诈骗案， 揭示其背后的金融凶险，为跨境电商和自新闻从业者给防范觉得能。

境外信用卡被冒用两百多笔结算遭拒付

跨境支付， 凶险无处不在

跨境支付，对于跨境电商和自新闻从业者无疑是拓宽阔买卖场、许多些收入的关键途径。只是在这看似光鲜亮丽的背后却隐藏着巨巨大的金融凶险。境外信用卡被冒用、结算遭拒付，成为了跨境支付领域的一巨大痛点。

案例琢磨：跨境信用卡诈骗案背后的真实相

2024年12月底， 上海某银行200许多笔跨境支付结算遭到世界信用卡组织拒付，不信有人冒用他人境外信用卡在国内POS机上消费，骗取银行结算款。经打听，这起案件涉及金额高大达230余万元。

据了解， 涉案人员张某等人冒充境外持卡人身份，以虚构的跨境游玩、住宿等名义进行预约消费及资金跨境结算，然后占有国内银行支付的结算资金。为掩盖犯法事实他们还虚构交容易，掩盖有些违法所得来源与性质，属于“自洗钱”。

凶险琢磨：跨境金融犯法的五巨大特点

跨境金融犯法具有以下五巨大特点：

• 信息传递迅速：利用互联网、 移动支付等手段，飞迅速完成资金转移。
• 手法隐蔽：通过虚构交容易、伪造凭证等手段，掩盖犯法事实。
• 凶险容易扩散：跨境金融犯法涉及优良几个国和地区，凶险容易扩散。
• 作案手段许多样化：包括信用卡诈骗、洗钱、虚虚假交容易等。
• 受害者范围广：不仅涉及银行、商家，还兴许波及消费者。

防范觉得能：跨境电商和自新闻从业者的应对策略

针对跨境金融犯法， 跨境电商和自新闻从业者应采取以下防范策略：

1. 加有力凶险意识：了解跨境金融犯法的常见手段和特点，搞优良防范意识。
2. 严格审核交容易：对交容易进行严格审核，确保交容易真实实、正规。
3. 加有力账户管理：定期检查账户资金流向，及时找到异常情况。
4. 完善内部控制：建立健全内部控制制度，别让内部人员作案。
5. 寻求专业支持：与银行、支付机构等一起干，共同防范金融凶险。

携手共进， 筑牢金融平安防线

跨境金融犯法是一个全球性的问题，需要各国政府、金融机构、企业和消费者共同努力，携手共进，筑牢金融平安防线。让我们共同为构建一个平安、身子优良的跨境金融周围而努力。

本文

作者：跨境支付网编辑

发布时候：2025年10月22日