金融诈骗的手段愈发隐蔽。而今天我们要讲述的是一个真实实的故事，一个上海男子因转账70万被银行识破，到头来被刑拘的事件。

上海男子转账70万，银行识破刑拘

一场突如其来的转账

故事的主人公， 陈先生，一个普通的上班族，某天一下子收到一笔70万元的转账。这笔钱，来自一个他从未见过的人。而更令他震惊的是这笔钱很迅速就被银行识破，他也被警方刑拘。这一切，究竟是怎么回事呢？

银行：敏锐的嗅觉， 及时的阻止

陈先生在收到转账后并没有马上意识到问题的严沉性。他甚至觉得这是一笔意外之财。只是银行的干活人员却敏锐地察觉到了其中的异常。在陈先生尝试将这笔钱转到另一张银行卡时银行干活人员马上阻止了他，并报了警。

巨大堂经理马上阻止客户接着来通话， 通过沟通交流得知该客户在网上申请了一万元的贷款，对方要求汇1000元保证金并且指明要通过支付宝转账，所以客...

真实相：一场精心设计的骗局

警方打听找到，这笔钱其实是一场精心设计的骗局。陈先生在网上结识了一名“经理”， 对方以“做兼职需要搞优良非柜面额度”为由，让他去外省市的许多家银行提升额度。9月24日他的银行卡上收到了对方转账的70万元。

陈先生按照指示， 携带对方给的虚虚假房产证与购房合同来到银行实施洗钱操作，本以为自己的这番操作“天衣无缝”，没想到这么迅速就被找到了破绽。

反思：金融诈骗的隐蔽性与防范策略

这玩意儿事件给我们敲响了警钟， 金融诈骗的手段越来越隐蔽，我们该怎么防范呢？

• 搞优良警惕，不要轻巧信陌生人的转账求。
• 在收到巨大额转账时及时与银行联系核实。
• 了解金融知识，搞优良自己的金融素养。

我们要时刻保持警惕，搞优良自己的防范意识。只有这样，我们才能护着优良自己，避免成为金融诈骗的受害者。

本文来源于《新鲜闻晨报》，作者：倪冬，吴一凡。转载请注明出处。