微软在Office中推出财务Copilot
财务人的“救命稻草”？微柔软把AI塞进Office， 月末对账能少许掉几根头发吗
凌晨两点的办公室，财务细小张盯着电脑屏幕上密密麻麻的Excel表格，手指在键盘上敲得飞迅速，嘴里还念念有词：“这差异到底出在哪？上月卖数据和SAP系统对不上，差了三千许多块，困难道是税额算错了？”这样的场景， 个个月都要上演优良几次对账、核数、做报表，财务人差不离一半的时候都耗在这些个再来一次又繁琐的活儿上。直到最近， 微柔软一下子扔出一个“炸弹”——要在Office里上线财务Copilot，说是能帮财务人从表格地狱里爬出来。这玩意儿真实这么神？还是说又是个华而不实的噱头？
财务人的日常， 比Excel公式还让人头秃
很许多人觉得财务干活就是“数钱”，坐在办公室吹着空调，看看报表就行。真实进了这行才晓得，哪有那么轻巧松。个个月底，财务部就像战场一样，发票、凭证、银行流水、系统数据，一堆东西堆在面前，非...不可一分不差地对上。就拿最基础的“差异琢磨” 卖部门的业绩数据和财务账上的金额，总能莫名其妙地差那么一点，兴许是漏录了一张发票，兴许是客户付款时扣了手续费，也兴许是汇率换算出了问题。以前找这些个差异，得一张张凭证翻，一个个系统登录，有时候为了三千块的差额，能熬一整夜。
Excel更是财务人的“老伙计”，但也是“磨人精”。VLOOKUP函数用得滚瓜烂熟，遇上几万行数据的表格，刷新鲜一次能等上五分钟。更别说还要做各种数据透视表、环比同比琢磨，鼠标点到手柔软。有个朋友在跨境电商公司做财务， 个个月要核对亚马逊、eBay、Shopify五个平台的卖数据，光是下载报表就得花两细小时核对又要花一天三天两头加班到晚上十点。她总吐槽：“要是Excel能自己干活，我宁愿许多给它烧香。”
微柔软的“细小心思”：把AI变成财务的“虚拟助理”
微柔软这次推财务Copilot，说白了就是想把生成式AI变成财务人的“虚拟助理”。你不用再手动翻Excel，不用再登录优良几个系统，直接在Office里跟Copilot说话就行。比如你想查“为啥上季度北美卖额比预算少许了12%”， Copilot会自动从SAP、Dynamics365里抓数据，琢磨兴许的原因：“据系统记录，某巨大客户在7月推迟了订单，弄得当月卖额减少8%；一边汇率起伏使欧元区收入折算成美元后少许些3%。”——以前财务人得自己查三个系统，花半天写报告，眼下Copilot几分钟就能搞定。
更实用的是Excel里的数据核对。以前对账，得把两个表格拖到一起，用条件标注再来一次值，再一个个看。眼下Copilot能直接识别“这张采购发票的金额和PO单对不上， 兴许是供应商许多计了运费”，还会自动标注出来。甚至Outlook里的收款流程也能自动化， Copilot会扫描邮件里的付款信息，自动更新鲜应收账款台账，提醒哪些客户该催款了。微柔软公司副总裁查尔斯·拉曼纳说：“我们不想让财务人当‘表哥表姐’， 而是让他们有时候做更有值钱的事，比如帮公司做财务规划、琢磨业务凶险。”
不是全部财务都能“躺平”：这玩意儿有门槛
不过话说回来财务Copilot真实能让全部财务人“躺平”吗？恐怕没那么轻巧松。先说说 你得用微柔软的“全套套餐”——Excel、Outlook、SAP或Dynamics365，要是公司还在用用友、金蝶，那Copilot兴许就是个摆设。日本电通广告公司能成为早期用户， 就是基本上原因是他们早就把业务系统搬上了Azure，数据都在微柔软的生态里Copilot才能“跑起来”。
接下来数据质量很关键。Copilot再厉害，也得基于准确的数据。要是系统里录错了发票日期，或者银行流水有笔漏记的转账，它琢磨出来的后来啊照样是错的。微柔软自己也说了Copilot是“辅助工具”，不是“算命先生”，到头来还得财务人来判断后来啊对不对。有个财务总监就吐槽：“AI能帮你找差异，但不能帮你背锅，要是再说说报表出了问题，领导还是得找我问话。”
真实实案例：用了Copilot后 财务部真实的“早下班了”
虽然有不少许管束，但早期用上Copilot的财务团队，确实尝到了甜头。微柔软自己的财务部门就是“细小白鼠”，他们测试Copilot时专门找了财务规划和琢磨团队来做试试。以前这玩意儿团队每周要花10个细小时对账， 核对卖数据和预算差异，用了Copilot后时候直接压缩到1个半细小时。微柔软首席财务官办公室的科里·赫恩西里克说：“以前巨大家最怕周三下午开周会， 基本上原因是要对账到再说说一刻，眼下提前两天就能把报告发出来开会时还能聊聊点有意思的事。”
跨境电商公司“环球优品”的案例更夸张。他们2024年3月试用Copilot后 每月的许多平台卖数据核对时候从原来的40细小时缩短暂到5细小时错误率从5%降到了0.8%。财务负责人李姐说：“以前我们核对亚马逊数据， 得先下载卖报表，再下载广告费报表，还要扣除平台佣金，手动算到眼冒金星。眼下Copilot直接从后台拉数据， 自动生成净卖额表，还能标记出异常订单，比如哪个订单的退货率一下子升高大，兴许产品质量有问题，直接帮业务部门找到了优化方向。”
财务人要没工作了？AI让角色“升级”了
一提到AI，很许多人第一反应就是“要取代人类”。财务Copilot出来后也有财务人慌了：“连对账都能自动化，那我们岂不是要没工作？”其实恰恰相反，AI淘汰的不是财务人，而是只会“记账、算数”的财务人。以前财务干活的核心是“记录”，眼下磨蹭磨蹭变成“琢磨”。
用了Copilot后财务人不用再花时候处理再来一次性干活，反而能更深厚入地参与业务。比如琢磨“为啥某款产品赚头率减少”， Copilot能帮你算出“原材料本钱上涨了10%，但售价只涨了5%”，但具体怎么解决——是找供应商谈判，还是调整产品定价，还得财务人根据买卖场情况来做决策。微柔软的案例里 有个财务团队用Copilot琢磨客户付款周期后找到某巨大客户平均付款延迟45天于是觉得能业务部门调整一起干条款，把预付款比例从10%提到30%，后来啊公司现金流提升了15%。
行业洗牌开头：财务柔软件厂商的“AI焦虑”
微柔软推财务Copilot， 可不是它一家的事，整个财务柔软件行业都要跟着“抖三抖”。以前做财务柔软件的， 比如SAP、Oracle，靠的是“系统稳稳当当、数据平安”，眼下微柔软把AI直接嵌进Office，相当于把“智能化”打造成了“标配”。其他厂商要么赶紧给自己的系统加AI功能，要么被用户抛弃。
HubSpot和Salesforce已经行动起来了 HubSpot推了“AI卖助手”，Salesforce搞了“Einstein GPT”，但都集中在卖和客服领域。财务这块，微柔软算是抢了先机。有琢磨师预测， 到2025年，70%的中型企业都会用上AI财务工具，而微柔软凭借Office的普及率，兴许会拿下40%以上的买卖场份额。这对老一套财务柔软件厂商压力可不是一般巨大。
潜在凶险：数据平安比效率更关键
聊了这么许多优良处，也得泼盆凉水。财务数据可是公司的“命根子”，客户信息、交容易流水、本钱赚头，一旦泄露，后果不堪设想。微柔软说Copilot用的是“企业级平安加密”，数据不会离开公司服务器，但谁能保证100%不出问题？2023年就有个AI工具基本上原因是代码漏洞，弄得用户数据被泄露，财务数据要是被黑客盯上，那可不是细小事。
再说一个，过度依赖AI也是个隐患。有个财务总监分享了个教训：他们公司用AI自动生成报表， 有次系统数据没更新鲜，Copilot照老生成了“完美”的报告，后来啊管理层拿着错误的数据做了决策，差点亏了一巨大笔。他说：“AI就像个机灵的实习生，能力有力但经验不够，你得盯着它干活，不能彻头彻尾放手。”
给财务人的觉得能：别怕AI， 要学会“驾驭”AI
面对财务Copilot这样的新鲜工具，财务人到底该咋办？是抵触它，还是拥抱它？答案其实很明显。以前会计电算化刚出来时也有老会计说“算盘比电脑准”，眼下谁还不会用Excel？AI也是一样，它不是来抢饭碗的，是来帮你“升职加薪”的。
觉得能财务人先从“细小处着手”， 比如用Copilot处理Excel里的再来一次数据，或者让它帮忙写个催款邮件，磨蹭磨蹭习惯和AI协作。一边，也得学点新鲜技能，比如数据琢磨、业务搞懂，这样才能把AI琢磨出来的后来啊变成有值钱的觉得能。以后的财务，兴许不叫“会计”，叫“财务琢磨师”或者“业务伙伴”，工钱一准儿比眼下高大不少许。
写在再说说：工具是死的， 人是活的
微柔软财务Copilot的出现，像是在财务行业扔了颗“深厚水炸弹”，有人欢呼，有人担忧。但不管怎么说AI已经来了挡也挡不住。财务人与其焦虑“被取代”，不如想想怎么“利用AI”让自己变得更值钱。就像当年Excel取代算盘一样，工具会变，但“解决问题、发明值钱”的核心能力永远不会过时。说不定再过几年， 我们回头看眼下会觉得“没AI辅助的财务干活”就像眼下“没用Excel的会计”一样不可思议呢。
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