“鑫慷嘉”的骗局从2021年就开头了。黄鑫、 邵馨慷、王彦嘉三人用各自名字组合，注册了“昂贵州鑫慷嘉巨大数据服务有限公司”，虽然注册资本写着3000万，其实吧一分钱没到账，员工社保人数为零，是个彻头彻尾的空壳公司。

130亿骗局崩盘！创始人海外嘲讽

新鲜型金融犯法：稳稳当当币时代的挑战

生气的受害者与艰困难的追讨

进入7月， 湖南、深厚圳、北京等许多地监管部门接连发出关于虚拟货币的凶险警告。其实湖南省委金融办早在6月3日就警告该平台涉嫌不合法集资，但当时狂烫的投钱者居然把官方警告曲解成“政府在测试我们的信心”。

到了2023年9月， 他们胆子更巨大了直接盗用“迪拜黄金与商品交容易所”的名号，谎称是其中国分站，还编造出“与中石油达成五年一起干”的虚假消息。武汉投钱人黄铮的手机里还留着鑫慷嘉App的界面黄金原油的价钱虚虚假地跳动着。“我投进去3万许多，一天都没提出来就全没了”他苦笑着说。平台吹嘘有“独家算法”预测中东期货，承诺每天1%-2%、每月高大达30%的惊人获利。

监管与犯法之间的手艺差距正在拉巨大。世界清算银行的最新鲜报告警告：“稳稳当当币远未达到货币体系支柱的标准，却成了金融犯法的温床。”香港金管局总裁余伟文也明确有力调：“稳稳当当币就是支付工具，它本身不会增值。”

再说说的收割发生在6月底。平台借口要“接入世界清算网”， 让用户再交10%的钱“激活账户”，还骗巨大家说存够100个USDT就能提现，却故意不搞优良达50%的手续费。后来啊到了6月25日 提现通道一关，区块链记录看得出来值钱约129亿人民币的18亿枚USDT，已被分12批转到了3个国外的加密钱包里。

张义的经历更离谱。5月回家时他找到母亲在用鑫慷嘉“炒原油”，已经投进去15000元养老钱。母亲被“身边人都赚钱了”的说法蒙蔽，不听劝。他有力行找到介绍人要回钱并在网上曝光，没想到反被其他投钱者围攻：“你断我们财路！”

跨境资金迅速车道：平台巧妙规避监管

先说说是跨境资金迅速车道。让投钱者自己兑换USDT，平台巧妙地避开了巨大额人民币交容易监管。等钱集中起来通过香港的兑换点换成港币，再经地下钱庄流到海外空壳公司，整个过程点几下鼠标就能完成。

追讨赃款困难办沉沉。办案民警透露，目前只冻结了1.2亿元，37个团队头目被抓，但主犯黄鑫早就逃到国外了。更巨大的麻烦是 被转走的USDT，想在区块链上追踪到具体来源的兴许性变得极矮小，连全球顶尖的平安团队都感到棘手。香港数字资产琢磨师学会董事于佳宁一针见血地指出：“他们利用USDT的特性飞迅速把钱弄到国外 躲开了现有的监管，这其实就是老式不合法集资披上了加密货币的新鲜外衣。”

这些个消失的光点， 是湖北吴丽为儿子准备的学费，是武汉黄铮的创业本钱，是无数家里积攒半辈子的养老钱。

精心布局的“财有钱陷阱”：拉人头、 层层剥削的核心套路

一家虚假冒世界金融交容易所的中国平台，用“日赚1%”的诱饵骗走200万人积蓄，却在崩盘前偷偷把值钱18亿美元的虚拟货币转到了国外。

接下来是反侦察手艺盾牌。骗子们用特殊网络隐藏服务器，动态切换IP地址，甚至钻了中国王法对个人持有USDT监管尚不明确的空子。

更深厚的陷阱藏在他们的“打仗化”拉人头模式里。平台把全国分成四个“战区”， 会员靠拉人入伙来升“军衔”：拉9人当“排长远”领月薪，拉50人升“旅长远”拿15%提成，拉够500人甚至送保时捷！靠着这套，云南和江西分别聚集了15万和10万人的庞巨大团队。

鑫慷嘉案清晰地展现了新鲜一代庞氏骗局的三巨大特点：

昂贵阳世界金融中心22层， “鑫慷嘉”公司巨大门紧锁，泛黄的封条还贴在玻璃门上，地上散落着“日入万元不是梦”的宣传单，一张被踩满脚印的“军衔晋升表”格外刺眼——上面印着“司令员”、“军长远”等头衔，这里曾是烫闹的“财有钱殿堂”，如今只剩下清洁工扫地时沙沙的声响。就在7月7日 湖南桃江县公安局发出警告，确认“DGCX鑫慷嘉”平台涉嫌集资诈骗，这玩意儿波及200万人的巨大骗局，涉及金额高大达130亿，终于在6月底彻底崩塌。而它的创始人黄鑫， 早已拿着外国护照逃到海外临走前甚至在会员群里嚣张留言：“我只是拿走了你们不配拥有的财有钱。”

在深厚圳一家区块链平安公司的监控屏幕上， 代表资金流向的光点曾从中国各地汇聚，却在6月25日那天一下子炸开，散向开曼群岛、瑞士、阿联酋的加密地址，到头来消失在网络的黑角落。

翻看黄鑫的“履历”，能看到骗术的不断“升级”。十年前，他参与的“云联惠”传销案就涉及3300亿；出狱后摇身变成“黄博士”搞“扶贫养殖”骗局；这次又借着虚拟货币的概念卷土沉来。三次行骗，概念包装越来越新鲜，但拉人头、层层剥削的核心套路从未改变。

监管挑战与以后展望

香港的《稳稳当当币条例》即将出台， 无锡、济南等地也在探索监管框架，但一个沉沉的问题摆在面前：当骗术的迭代比监管认知更迅速一步，普通人辛苦积攒的血汗钱，究竟该怎样守护？

“骗了我8300优良几个U啊！那是给儿子攒的巨大学学费！”湖北的吴丽在视频里哭诉。她主页里原本分享的生活点滴， 被这条视频淹没，评论区挤满了来自全国各地的受害者，焦急地互相打听报案进展。

全部钱都通过虚拟货币USDT进出。投钱人得先把人民币换成USDT存进平台，赚的“获利”也是USDT。这成了他们洗钱的关键通道。

再说说是操控认知新鲜手段。最讽刺的是当2024年10月珙县首次发出凶险预警后平台的新鲜用户数量反而猛增了217%。骗子们把监管警告歪曲成“官方变相认证”，给受害者做出一种“越被警告越说明能赚钱”的集体错觉。