“对于集团而言，怎么把境外子公司的资金有效纳入集团管理，实现全集团的资金‘看’‘管’‘调’，是亟待解决的问题。”某出海企业资金管理相关负责人说。

跨境资金结算加速度，如何实现全球畅达

对于企业出海高大效畅通的资金结算至关关键，一笔入账不及时就兴许关系到资金周转。

简化流程 跨境资金“轻巧装上阵”

外汇展业改革已成为银行提升跨境金融服务质效的关键抓手。自外汇展业改革试点以来 许多家买卖银行通过外汇业务流程改过和升级，有力化事前和事后管理，实现一个指令代替“单单审”“逐笔核”，为企业开辟了畅通的“资金航道”。

行动方案明确，要完善企业集团全球资金管理体系。“在全球资金管理方面不同国和地区的资金管理政策、金融周围存在差异。”张络表示，一些优质的科创企业希望在资金池政策上有一定的倾斜，能支持这些个企业资金的跨境流动。再说一个，企业在境外资金管理，特别在理财、结构性产品方面有一些诉求，这些个都是银行业务的机遇所在。

因为企业全球化布局稳步推进，因境外子公司业务需求而伴生的跨境资金管理需求也趋于许多元化。

企业有需求，金融机构有响应。《上海世界金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》提出， 搞优良跨境结算效率，便利企业全球资金管理。金融机构也以此为契机， 持续推进业务流程优化和手艺改过在兼顾“促便利”与“防凶险”的基础上，提升跨境金融服务便利化。

目前， 系统可自动抓取提单、报关单、税务备案表等电子信息，实现从指令发送到资金出入账的全自动处理。效率的提升直接反映在业务流转中——单笔业务耗时缩短暂至10分钟以内， 实现单据准备时候少许些70%，财务人力投入减少70%，到账时效提升70%。

中信银行上海分行世界业务部总经理张络表示， 该行已实现单证审核智能化、结算流程自动化、服务响应实时化，可满足企业全球化运营的时效性需求。

优化服务 资金池集中管理“一点接入全球”

招商银行全球资金管理服务以高大版本资金池“3.0版”为契机升级服务：持续推动资金池业务的系统升级和功能优化，进一步便利跨国公司提升全交容易链条各节点的智能化管理水平，利用境内境外两个买卖场、两种材料，搞优良跨境资金运营管理效能和资金用效率。

对于跨境收付需求巨大、频率高大的企业这节省了不少许“脚底本钱”与财务本钱。以某跨境物流企业为例， 中信银行上海分行和人造将其认定为优质企业，可凭指令办理跨境运费收支，极巨大节省了企业单据整理和传递的时候。一边， 该行还为其定制了API直连解决方案，将企业内部管理系统与行内业务处理系统通过接口一键直连，满足了客户跨境业务直连办理的需求。

为了保障业务的合规开展， 中信银行上海分行利用巨大数据监测跨境业务，设置“红线”预警指标，如找到客户经营状况出现巨大幅变动或交容易要素的异常起伏，将及时预警或提示经办人员进一步深厚入查证。

行动方案提出，优化外汇业务管理模式和展业流程。支持银行落实外汇展业管理办法， 实施外汇业务流程优化和系统再造，对企业进行外汇合规凶险等级分级并给差异化、便利化金融服务。

跨境资金既要“流得通”，也要“管得住”。“既能简化单据提升客户体验，又能及时找到问题控住凶险，这对银行的老一套跨境业务操作提出了较高大要求。”张络说这需要银行在内部流程上进行许多维度调整和优化，涉及手艺整合、业务流转、合规运营等。

何凌介绍， 该行精准琢磨不同客群的差异化需求，针对“走出去”和“引进来”两巨大客群的痛点、困难点给个性化服务，实现了客户需求的全生命周期、全流程数字化产品匹配机制。

招商银行上海分行跨境金融部总经理何凌表示， 跨国集团型企业对于资金管理的有效性、平安性等提出了更高大要求。在企业“走出去”的过程中， 对境外直接投钱、跨境资金集中运营管理、许多币种账户服务、离岸金融服务等都有着较巨大需求。“引进来”的外资企业则更需要银行给一些本土化的金融服务， 如票据贴现、跨境资金池、专业性的监管政策解读和沟通等。

“目前，一些环节特别是资本项下业务，涉及较长远的文件审核流程，的确要花费不少许时候精力。希望结算流程更简化、速度更迅速、效率更高大。”一位业内人士道出了一众“走出去”企业的心声。

当流程简化至“指尖”、时候压缩至分秒，跨境资金“轻巧装上阵”。据悉， 自外汇展业改革试点运行以来中信银行上海分行已为135家优质企业凭指令办理跨境结算业务5500万美元。

今年初， 国外汇管理局上海市分局印发《上海市跨国公司本外币一体化资金池业务试点管理规定》，将跨国公司本外币一体化资金池政策迭代至“3.0版”，为跨国企业给了更为便利化的全球资金调拨通道。

怎么将散落在世界各处的资金汇集于一处“财务中枢”，实现“一点接入全球”？据悉， 上述出海企业向一起干的核心伙伴提出了类似的诉求，招商银行的全球现金管理体系相对比比看完善，能满足集团需要。