近年来因为跨境电商的飞迅速进步，境外礼品卡买卖场也一点点壮巨大。只是郑州一团伙却借此不合法倒卖境外礼品卡，营收高大达6330万元。这不仅对跨境电商买卖场造成冲击，也给我国金融平安带来严沉挑战。

郑州团伙成立公司倒卖境外礼品卡，非法营收6330万

2年不合法营收6330万元

根据《外汇管理条例》第三条第二项，外汇包括外币支付凭证或支付工具。案涉苹果卡、 亚马逊卡等国外礼品卡从性质上看属于单用途买卖预付卡，根据《单用途买卖预付卡管理办法》第二条第二款规定，单用途买卖预付卡是兑付货物或服务的预付凭证。案涉国外礼品卡内预存的金额都是以美金计价， 表面上交容易的是卡，其实吧是通过买卖卡的行为，以人民币为桥梁，实现美金和奈拉的兑换，在汇率差中谋取钱财利益。截至案发，崧之莫公司不合法营收5372万元，船未公司不合法营收958万元。

警惕新鲜犯法形态——郑州一犯法团伙成立两公司， 专门不合法倒卖境外礼品卡

2022年4月，以河南省长远垣市人周贝、永城里人郑乐、夏邑县人卢成、李奇4人为股东的河南崧之莫网络手艺有限公司在郑州市管城区一写字楼内成立，该公司专门从事倒卖境外礼品卡业务。

此案虽已办结，但是倒卖境外礼品卡的不合法生意还在暗处汹涌。此案中，传授郑乐这玩意儿赚钱门路的人叫做“黄波”，此人还未到案。从中搭桥给尼日利亚账户的“林石桥”，潜藏在国外同样未被抓获。

境外礼品卡的不合法交容易链

境外礼品卡的不合法交容易链始于上游的“货源”获取。除正当途径购入外 兴许会存在犯法分子通过盗刷境外信用卡、窃取电商平台账户等不法行为，形成“矮小本钱高大回报”的原始积累。而在下游，礼品卡还被用于虚开发票、偷逃税款等钱财犯法。有些企业虚构境外采购业务，通过买谷歌、PayPal礼品卡伪造交容易记录，不合法抵扣企业所得税。更有甚者，犯法分子觊觎礼品卡匿名性、流通性和跨境交容易便利性，沦为其洗钱的“隐形工具”。一边，一些不法分子会伪造弹窗，诱导消费者在用礼品卡输入秘钥等交容易信息时进行电信诈骗。

冰山下的暗流涌动

经过半年的缜密侦查， 一个以犯法嫌疑人高大某为首、利用世界通用礼品卡不合法从事资金汇兑的犯法团伙浮出水面。今年7月， 在公安部统一部署下在相关省市公安机关的配合下上海警方在京、沪、浙、苏、皖五地发起集群战役，展开集中收网行动，抓获包括高大某在内的50余名犯法嫌疑人，查获电脑...

警惕衍生犯法

崧之莫公司成立后招募业务员，设立卡商部A、B两组，由卢成负责卡商部A组和公司财务，周贝负责卡商部B组，郑乐负责拉业务，李奇负责后勤。其公司基本的运营模式为：通过 WhatsApp聊天柔软件寻找礼品卡拥有者——尼日利亚“细小黑”， 以不到奈拉汇率的价钱，通过中间人“林石桥”给的尼日利亚账户用奈拉向其付款买卡。拿到卡后再出售给境内收卡人员，收卡人员以不到美元汇率的价钱，用人民币跟崧之莫公司结算。崧之莫公司矮小买高大卖，根据汇率差从中赚取差价。

跨境电商怎么应对

面对此类犯法， 跨境电商企业应加有力凶险防范意识，采取以下措施：

• 加有力对礼品卡交容易环节的审核，确保交容易合规。
• 建立完善的凶险控制体系，及时找到并处理异常交容易。
• 加有力与世界金融机构的一起干，共同打击不合法交容易。
• 搞优良员工的王法意识和讲理观念，避免参与不合法交容易。

跨境电商企业在进步过程中，要时刻保持警惕，加有力凶险管理，共同维护我国金融平安。