香港银行账户频频被封？掌握“合规操作”十招，规避风险

近年来香港银行账户频频被封，这让许多跨境电商和自媒体从业者倍感困扰。为了帮助大家规避风险，今天就来分享一些“合规操作”的技巧，助你轻松应对香港银行账户的挑战。

一、谨慎收付高风险地区资金

香港政府加大了对反洗钱和反恐怖主义的打击力度，因此，与被制裁国家或洗钱高风险地区的客户交易，如俄罗斯、伊拉克、伊朗、叙利亚等地区，将大大增加账户被封的风险。请务必谨慎选择交易伙伴，确保贸易背景真实可靠。

香港银行账户频频被封？掌握“合规操作”十招

二、避免资金快进快出

银行会关注资金的来源和去向，只有基于真实贸易背景的资金往来才是安全的。因此，避免大笔资金快进快出，账户不留一点结余，或是余额很少。保持账户一定的资金沉淀，有助于降低账户被封的风险。

三、确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效

银行会通过信件发送重要通知，务必确保在银行预留的通讯地址和邮箱真实有效，并定期查看。一旦错过重要信息，可能导致账户被封。建议选择一家靠谱的秘书公司，确保信件及时送达。

四、远离违法交易活动

香港政府对非法活动打击力度大，一旦账户涉及任何非法活动，哪怕只是存在嫌疑，都会被立即关闭。请务必遵守法律法规，远离违法交易活动。

五、积极配合银行KYC调查

银行会进行KYC调查，以确保账户合规。请积极配合银行进行调查，提供真实、完整的资料，以维护账户正常使用。

六、保持账户高频活跃

银行会关注账户的活跃度，建议每月至少登录网银1-2次即便短期内没有业务，也可以进行一些如货币兑换之类的操作。保持账户活跃，有助于降低账户被封的风险。

七、确保贸易背景真实可靠

每一笔资金的流入和流出，都要妥善保存完整、有效的单据，如提单、合同、装箱单、商业发票等，以备银行随时抽查。

八、避免代他人收付款

切勿为不熟悉的人或朋友的公司代收代付资金，尤其是在不清楚资金来源和用途的情况下。这种行为可能导致账户被封。

九、及时更新在银行留下的信息

如

十、拓展公司收付款渠道

如果公司业务有机会涉及LC信用证收付款，不妨开通这一渠道，这有助于增强银行对公司的信任度，延长账户使用寿命。

掌握以上“合规操作”的技巧，有助于降低香港银行账户被封的风险。在经营过程中，请务必严格遵守法律法规，确保账户合规使用。