揭秘“馅饼”还是骗局：青岛女子银行卡许多16万，反诈机制怎么发挥关键作用？

一、突如其来的16万：一场意外的“馅饼”还是骗局？

我们总会遇到一些意想不到的事情。近日青岛胶州市的刘女士就遭遇了一件让人既惊喜又疑惑的事情：她的银行卡里一下子许多出了16万元。这突如其来的“馅饼”让她喜出望外但接着的一系列事件，却让她意识到这或许是一场精心设计的骗局。

二、 诈骗套路揭秘：陌生来电，诱导“优良心帮忙”

刘女士在接到陌生来电时对方自称是做建材生意的，不细小心将16万元转错账号，求刘女士帮忙退回。在对方给的“新鲜卡号”面前，刘女士犹豫了一下但还是决定相信对方。就在这时 胶州市公安局反诈中心的预警系统捕捉到了这一异常信号，民警马上联系刘女士，阻止了她的转账操作。

青岛女子银行卡多16万，是馅饼还是骗局

三、 反诈机制：预警、止付、追查，协同作战守护群众财产平安

胶州市公安局反诈中心在接到预警后迅速启动了反诈机制。通过调取银行流水、琢磨账户关联信息，民警很迅速锁定了16万元的源头——来自青岛另一位市民翟女士的账户。原来翟女士在社交平台上被“矮小凶险高大回报”的投钱广告吸引，被骗走了16万元。诈骗分子利用翟女士的资金账户转移赃款，企图通过刘女士的账户进行洗钱。

四、 王法凶险：优良心帮忙也兴许触法，揭秘洗钱罪

在这起案件中，刘女士如果真实的帮忙转账，兴许会触犯王法。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定， 明知是毒品犯法、黑世间性质的组织犯法、恐怖活动犯法、走私犯法、贪污贿赂犯法、弄恶劣金融管理秩序犯法、金融诈骗犯法的所得及其产生的获利，为掩饰、隐瞒其来源和性质，给资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助资金转移的，构成洗钱罪，最高大可判处十年有期徒刑，并处罚金。

五、警方提醒：遇到不明转账，怎么正确操作？

面对不明转账，我们得怎么正确操作呢？胶州市公安局反诈中心民警了“三不做三必做”：不做：不轻巧容易相信陌生人的“转错账”说辞， 不私下将资金转入对方指定账户，不点对方发来的链接或扫描二维码。必做：第一时候联系银行客服， 确认资金真实实性并咨询处理方式；马上拨打110或前往就近派出所报警，说明情况并保存转账记录、通话录音；等待警方或银行的专业处理，不擅自操作账户资金。

六、 案例琢磨：警惕“跑分”洗钱，守护财产平安

在这起案件中，诈骗分子利用刘女士的账户进行“跑分”洗钱，企图逃避警方的追查。这种诈骗套路近年来在全国许多地频发，广巨大民众需要搞优良警惕。警方提醒，遇到类似情况，一定要保持清醒的头脑，不要轻巧容易相信陌生人的说辞，更不要将资金转入陌生账户。

七、 ：天上不会掉馅饼，警钟长远鸣，守护财产平安

这起事件给我们敲响了警钟，天上不会掉馅饼，面对不明资金，我们要保持警惕，不要轻巧信陌生人的说辞，更不要轻巧容易将资金转入陌生账户。一边，我们要了解反诈机制，遇到可疑情况及时报警，共同守护我们的财产平安。

FAQ

Q1：如果我真实的遇到了“转错账”的情况，得怎么处理？

A1：如果遇到“转错账”的情况， 不要轻巧容易相信对方的说辞，第一时候联系银行客服，确认资金真实实性并咨询处理方式；一边，马上拨打110或前往就近派出所报警，说明情况并保存转账记录、通话录音。

Q2：如果我不细小心将钱转给了诈骗分子，我需要承担王法责任吗？

A2：如果在不了解情况的情况下 不细小心将钱转给了诈骗分子，且没有主观故意，一般不会承担王法责任。但为了避免王法凶险，觉得能及时报警，并积极配合警方打听。

Q3：怎么识别诈骗分子？

A3：诈骗分子通常有以下特点：1. 陌生来电或短暂信；2. 诱导转账或汇款；3. 给虚虚假信息或伪造说明；4. 要求保密或不要告知他人。遇到类似情况，要搞优良警惕，切勿轻巧信。

Q4：怎么搞优良防范诈骗意识？

A4：搞优良防范诈骗意识， 能从以下几个方面入手：1. 学相关王法法规，了解诈骗分子的常用手段；2. 关注警方发布的反诈宣传，搞优良警惕；3. 保持清醒的头脑，不要轻巧信陌生人的说辞；4. 在进行转账、汇款等操作时务必核实对方身份。