一、炒外汇？一年13级下线！揭秘金融传销的内幕！

通过被上线“引荐”加入， 进步下线并组成层级，以进步人员的数量作为返利依据，从下线手中得到返佣，是十分典型的传销模式。但以炒外汇为由头进行的金融传销，噱头新鲜颖且迷惑性更有力。

北京市朝阳区人民衙门近日公布了一则通过倒外汇进行金融传销的判例。案件中，被告人人陆鑫是阿尔卑斯资产管理信托公司的卖代表。自从2014年被上线董某进步成“会员”后 一年时候内，进步下线13级，诈骗投钱收入近200万元人民币。

北京市朝阳区人民衙门觉得， 先说说从API公司宣传的返利模式及投钱人证实的返利模式来看，该公司从下线的手续费中得到返佣，符合组成层级并以进步人员的数量作为返利依据，符合《刑法》第224条之一规定的传销的行为方式，系传销活动；接下来陆鑫下线中报案人员的投钱额在250万元以上，系情节严沉，应予处罚。

二、 炒外汇的诱惑：高大获利与高大凶险并存

炒外汇的操作技巧、外汇交容易操作实战技巧分享、外汇入门介绍和技巧、外汇经验技巧-短暂线和长远线、外汇看图技巧、外汇15分钟做单技巧。因为外汇投钱的普及，眼下很许多外汇交容易的门槛都不高大了。基本上原因是有杠杆，投钱者只需要一点点的资金就能实现巨大额资金的交容易，用细小钱实现巨大获利。

外汇交容易中的杠杆能说是一把双刃剑。它既能让你在扩巨大获利的一边，如果运用不当，也是会产生巨巨大亏损的。所以杠杆不宜太高大，高大杠杆也是伴因为高大凶险的。一般时候， 像巨汇的100倍杠杆是巨大许多数投钱者比比看能够收下的范围，既能够保证自己在盈利的时候不会赚的太少许，也能够保证自己在亏损的时候不会亏得太许多。

三、金融传销的常见手段：揭秘骗局

上告辩称“我也是受害者”。再者， 针对传销人员是不是是传销组织的领导者和组织者，最高大人民衙门、最高大人民检察院、公安部在《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用王法若干问题的意见》中明确规定，“下列人员能认定为传销活动的组织者、领导者：在传销活动中起发起、策划、操纵作用的人员；在传销活动中承担管理、协调等职责的人员。陆鑫在优良几个微信群内发布通知、 组织活动，管理传销组织的交流平台，对于传销活动的运行和传销组织的扩巨大。

所以洗钱分子往往将巨大额现金拆分成不到报告标准的金额分散存入银行，逃避监管。2、将巨大额现金分散存入银行、构建存款。这种方法也叫化整为零，是将巨大笔资金分散成细小额存款，以免引起不信。一些国建立了严格的现金交容易报告制度，对于超出限额的现金交容易，银行非...不可向反洗钱情报部门报告。所以洗钱分子往往将巨大额现金拆分成不到报告标准的金额分散存入银行，逃避监管。

细小编说：为了您和您的家人，远离二元期权、微盘、拆分盘。真实相就是只要是受监管的正规平台就是正规的，基本上原因是政府不干预公民的个人投钱。

四、 警惕金融传销，护着您的财产平安

第一财经记者查阅裁判文书网后找到，今年7月以来涉及API公司传销人员领导、组织传销活动的断决书被陆续发布，至陆鑫案已明着披露了4起。

第二种是层级返利。以交容易300手以内的投钱人为例， 其每交容易一手，得到返佣4美元，其介绍人即可获奖励2美元，5层以内的其他上线可获奖励1美元。第三种是特许经营代理盈利。API公司推行省、 市、县3级区域代理，代理费分别为100万、25万、5万美元，每手交容易返佣分别是2、1.5、1美元，代理基本收入为该区域交容易手续费返佣乘以客户交容易量。

一边， 公司将投钱人分为普通投钱人、主任、副经理、经理、总监和区域总监等六个级别，个个级别完成公司规定的进步下线投钱总金额和团队当月进步金额后可得到级别晋升和1000美元到3万美元不等的工钱。具体操作为：投钱人将资金打入介绍人账户或指定账户后即可开户， 后投钱资金由公司所谓专业人员统一进行外汇交容易操作，投钱人可登录网站查询本人账户投钱及获利情况。

断决书中还详细披露了该传销组织的3种返利模式。其一是账户盈利，外汇交容易平台一周交容易5天一天可操作3至5手，交容易一次手续费至少许为20美元。交容易在300手以内的，后台给每手返4美元；301手至600手的，返5美元；601手以上的依次类推。交容易每满100手，上述返佣方能打到账户上，其中，80%进入账户余额，20%进入“得存基金”账户。

到头来 北京市朝阳区人民检察院指控被告人人陆鑫、黄晓玲、黄梅秋等涉入API传销组织的人员犯组织、领导传销活动罪的罪名成立。但鉴于他们均在共同犯法中起然后作用，系从犯，故衙门依法对其所犯法行予以减轻巧处罚。

而近些年爆发的香港本地银行账户关停潮，也是因这一问题而起。但在很许多情况下洗钱的参与方，并没有意识到自己已经涉及了洗钱行为。今天通惠管理顾问整理了最常见的几种洗钱方式，共巨大家参考。1、现金走私。在许许多的国并未建立现金交容易报告制度， 所以将犯法获利通过走私带入这类国，然后存入银行，是洗钱的关键方式

除了积极进步下线赚取返佣，陆鑫还是董某的贴身助手，帮董某处理投钱人账户报单、会议通知、发布收款账号、编写注册流程、联系公司境外年会等活动，每月能从董某处领取固定报酬。

以陆鑫为例， 她觉得自己在整个参会的一年许多时候内，对于API公司的经营模式、运作情况、资金走向均不知情，其本人也向API公司投钱了一巨大堆钱款，至案发时仍处于亏损状态。一边， 她还辩称自己在是API公司传销活动的参与者，非组织者、领导者，其在传销组织中所开展的劳务性干活，对整个传销组织的扩巨大及骗取财物不起关键作用。

此后 在陆鑫的13级下线中，陆续有36名人员向警方报案，报案人员投钱额人民币总计1209.91万元，美元109.95万元。陆鑫于2015年被抓获归案， 于今年4月被北京市朝阳区人民衙门认定为犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币十五万元。

投钱者能通过开展线下取得提成，开展的下线越许多，则提成越高大。有人说投钱一万炒外汇一个月能赚500， 如果一万一个月真实的赚500，那么月获利率...

加入组织后陆鑫以炒外汇为名，积极进步下线。她先后在优良几个微信群内按照董某的要求介绍业务、进步会员注册、发布会议通知和各种活动通知。她要求参加者以缴纳费用的方式得到加入资格， 并按照一定顺序组成三级以上层级，直接或者间接以进步人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱参加者接着来进步他人参加，得到财物，陆鑫在一年许多的时候内进步了下线13层。

外汇交容易买卖场的交容易方式有很许多种，其中外汇拆分交容易是其中一种常见的交容易方式。外汇拆分交容易的特征是啥， 外汇交容易买卖场是全球性的交容易买卖场，世界贸容易和投钱的进步需要外汇交容易买卖场的支持。外汇交容易买卖场基本上是通过银行间买卖场和交容易所买卖场两种形式来实现。外汇交容易买卖场的交容易方式有很许多种，其中外汇拆分交容易是其中一种常见的交容易方式。

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需要留意的是在公布的4起案件中，被告人人纷纷在收到断决后表示不服并向衙门提起上告，上告的理由是：“我也是受害者”。

2014年1月，陆鑫经董某介绍投钱加入API公司，作为董某的直接下线。董某以API公司在河北地区代理的身份， 通过在本区万通中心等地开展理财讲座的方式，向投钱人宣传API公司炒外汇的经营模式和获利结构，吸引投钱人投钱，并向投钱人介绍进步下线能获取层级佣金。董某目前在逃，尚未被警方抓获。

记者从再说一个一名传销人员黄晓玲的断决书中获悉， 该公司宣称对外汇买卖场进行许多年研究研究后开发API智能交容易系统，能够成功操作外汇交容易，为客户带来高大额稳稳当当收入。API公司经营模式为， 将投钱金额分为1万、3万、5万、10万、20万美元以上五个档次宣称投钱金额越巨大，得到获利越高大。

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炒外汇金融传销的骗局令人触目惊心，投钱者在参与外汇投钱时一定要搞优良警惕，远离金融凶险。本文为您揭示了金融传销的内幕，希望对您有所帮。